นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่ รวมถึงผู้ที่มียอดคงเหลือในแผนการออมแบบทริฟท์มากที่สุด ลงทุนระยะยาว พวกเขาไม่พยายามที่จะจับเวลาตลาด พวกเขาไม่ได้ติดตามหรือตอบสนองต่อการขึ้นและลงรายวันของตลาดขนาดใหญ่ ขนาดเล็ก หรือตลาดต่างประเทศของสหรัฐฯ เพื่อเปรียบเทียบกับกองทุน C, S และ I ของ TSP นี่คือเหตุผล
เราเพิ่งได้รับคำถามจากนักลงทุน TSP ที่กล่าวว่า:
“ใครบางคนควรตรวจสอบกองทุน TSP โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริษัทที่ได้รับมอบหมายให้ดูแลกองทุน S (ทุนขนาดเล็ก) สัปดาห์ที่แล้ว Dow สร้างสถิติใหม่เป็นเวลาหลายวัน แต่กองทุน S กลับขาดทุน 0.54 เซนต์ต่อหุ้นในช่วงสี่วันที่ผ่านมา ดาวโจนส์ (วันอังคารของสัปดาห์ที่แล้ว) อยู่ที่ 21579 และกองทุน S อยู่ที่ 45.14 ต่อหุ้น ดาวโจนส์จบสัปดาห์ที่ 21830 และกองทุน S ปิดที่ 44.6047 มีใครเห็นอะไรผิดปกติกับภาพนี้ไหม เนื่องจากกองทุน S ควรจะติดตามดาวโจนส์”
คำตอบสั้น ๆ ใช่
Cloud Exchange 2023 ของ Federal News Network: ค้นพบวิธีที่หน่วยงานต่างๆ ทั่วทั้งรัฐบาลใช้ระบบคลาวด์เพื่อพลิกโฉมบริการภาครัฐ ตั้งแต่องค์กรไปจนถึงปลายทางในงาน 3 วันนี้ ลงทะเบียนวันนี้!
ปัญหาคือนักลงทุนติดตามดัชนีผิด ซึ่งทำได้ง่าย
โฆษกของ Federal Thrift Retirement Thrift Investment Board กล่าวว่า ผู้ถาม “ควรจำไว้ว่า Dow Jones Industrial Average (DJIA) ติดตามบริษัท 30 แห่ง ในขณะที่กองทุน S ติดตามดัชนี Dow Jones US Completion TSM ซึ่งเป็นดัชนีตลาดกว้างที่สร้างขึ้น ของหุ้นของบริษัทในสหรัฐที่ไม่รวมอยู่ในดัชนี S&P 500 มีบริษัทหลายพันแห่งที่สร้างดัชนี Dow Jones US Completion TSM”
บรรทัดล่างสุด: เป็นเรื่องง่ายมากที่จะดูว่า DJIA ซึ่งติดตามบริษัท 30 แห่งซึ่งเป็นบริษัทชั้นนำจะแตกต่างอย่างไรกับดัชนีกว้างๆ ที่ติดตามบริษัทหลายพันแห่ง — ด้วยเหตุนี้จึงได้ชื่อว่า Small Capitalization Stock Index Investment Fund หรือ S fund
Arthur Steinนักวางแผนการเงินในวอชิงตันซึ่งคุ้นเคยกับ TSP
ยอมรับว่าอาจเหมือนกับการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับส้ม:
“กองทุน S ไม่ได้ติดตามค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์” เขากล่าว “กองทุน S ติดตามดัชนี Dow Jones US Completion TSM”
“ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ติดตามหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐจำนวนเล็กน้อย ดัชนี Dow Jones US Completion TSM เป็นดัชนีกว้างๆ ของบริษัทขนาดเล็กและขนาดกลางของสหรัฐฯ บางครั้งก็เคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกันและบางครั้งก็ไม่เป็นเช่นนั้น”
ณ วันที่ 31 ธันวาคมปีที่แล้ว กองทุน S ขนาดเล็กมีสินทรัพย์ 55.6 พันล้านดอลลาร์ ที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในปีนี้ ในช่วงหนึ่งปี กองทุน S เพิ่มขึ้น 16.136 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับ 15.75 สำหรับดัชนี Dow Jones US Completion TSM ในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา กองทุนนี้ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 6.78 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับ 6.36 สำหรับดัชนี Dow Jones TSM และตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง กองทุน S ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 8.82 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับ 8.73 เปอร์เซ็นต์ สำหรับดัชนี DJ
นับตั้งแต่เปิดตัวกองทุน S จนถึงวันที่ 31 ธันวาคมของปีที่แล้ว เงินลงทุน 100 ดอลลาร์เพิ่มขึ้นเป็น 376 ดอลลาร์ตามข้อมูลของ FRTIB
อ่านเพิ่มเติม: รายงานของรัฐบาลกลาง
กองทุน G “ปลอดภัย” แค่ไหน? กองทุน G หลักทรัพย์ที่มีความปลอดภัยสูงเป็นที่นิยมมากที่สุดในหมู่นักลงทุน โดย 36 เปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนมีเงินบางส่วนหรือทั้งหมดอยู่ในนั้น แต่นั่นมากเกินไปหรือไม่? ในขณะที่หลายคนเลือกเพราะมัน “ปลอดภัย” Stein กล่าวว่าเมื่อมีคนเกษียณและเริ่มถอนเงินจากบัญชี TSP ของเขา/เธอ อัตราผลตอบแทนที่ต่ำของกองทุน G อาจถูกกินโดยอัตราเงินเฟ้อ ตรวจสอบสิ่งนี้และ ดูที่แผนภูมิ
Stein จะเป็นแขกรับเชิญของเราในวันนี้ เวลา 10.00 น. ตามเวลา EDT ในรายการวิทยุYour Turn
Factoid ไร้ประโยชน์เกือบ
